百吉财经 > 贷款 > 观案|牵连数十人!担保公司员工花样百出 借身份、造资料疯狂骗贷3800万

观案|牵连数十人!担保公司员工花样百出 借身份、造资料疯狂骗贷3800万

2024-03-29 02:29:06贷款

阅读不同的材料,可以让你领悟到不同的道理,如果你在生活中遇到什么不懂得问题,除了去问他人,也可以自己寻找答案。百吉财经将带大家一起认识关于担保公司做假资料贷款的相关信息,看完本文,希望可以帮到你。

观案|牵连数十人!担保公司员工花样百出 借身份、造资料疯狂骗贷3800万

“后面梁新怀没钱还,法院执行我们抵押的资产。”“贷款是什么时候下来的,到了哪个账户,是怎么还得我都不清楚。”“我爸还了这60万元,但是我家压根就没用这60万元。”

名下存有大额贷款记录,但自身却从未使用过这笔资金,最终却要由自己还款。这样的遭遇同时发生在数十人身上,而他们证词的背后,共同指向了同一人。

近期,中国裁判文书网披露了一起触目惊心的骗贷案,前后牵连数十人、骗贷数额相当于国民村镇银行多年净利润、恶意透支多家银行信用卡,造成巨额资金损失难以弥补。曾经担任新疆川汇达融资担保有限公司克拉玛依分公司负责人的梁新怀,利用多种违法手段疯狂敛财,亲手为自己搭建起了走进法网的道路。

恶意使用他人身份骗贷3800万 近被骗银行六年净利润

根据判决书披露的细节,梁新怀先后多次骗取、借用他人贷款身份,以三户联保、或以商户联保、或以大棚投资、或以帮助农户贷款、或以普通大学生的名义等各种方式,通过提供虚假的购销合同,工程承包合同、虚假银行流水通过个人联保、商户联保、展期的方式骗取国民村镇银行的贷款。骗取贷款共计3880万元(人民币,以下币种同)供自己使用,造成该行损失3037.89562万元。而财经网查阅数据发现,该行2019年全年净利润仅600万元。

而被梁新怀花样百出“借壳”贷款的受害人们,却要为其疯狂的举动买单——被法院扣押资产、被迫还巨额贷款、上征信黑名单等等。仅骗贷一项,出庭作证的人员高达数十名。

证人谭某在表示证言中表示,2014年的时候,根据父亲谭某2的安排在克拉玛依金龙国民村镇银行贷款60万元。“我只提供了身份证,按照银行工作人员的要求签了几个名字,没看具体内容。这笔贷款没有到我手上,贷款当中的买卖合同、工程承包合同我没有签过字”谭某称:“这笔60万元的贷款到期后,我爸还了这60万元,但是我家压根就没用这60万元。 ”

另一名证人表示,其曾为有意贷款的王某与梁新怀牵线,并按照梁新怀的要求为其准备了贷款资料,王某1带了5-6个人与梁新怀见面,后续贷款其本人并没有加入。过了大概很长一段时间,王某1给其打电话称他们有个同学因为贷款的事情上了黑名单。“我就给他打了个电话问为什么没有把贷款的钱给人家,梁新怀说你放心,我们川汇达有这个实力,能够处理好这件事情。后面我就在没有管过。”上述人士表示。

证人张某提及,“2014年的时候,梁新怀用我的营业执照去金龙镇国民村镇银行贷款,他要在乌尔禾搞蔬菜大棚,国民村镇银行里面的关系都走好了,现在需要一个营业执照的法人做贷款人,并提供一份免责协议书约定。”最终张某帮助梁新怀贷款300万,由梁新怀公司做担保。

但到了2018年12月份,张某2接到法院执行局的电话,才知道在几年前的贷款的时候,签字的人是梁新怀和陶某。也就是说,贷款是梁新怀一手操作的,其只管签字。

财经网金融注意到,许多证人都在证言中表示,梁新怀多次使用各种理由,一手操办贷款流程,被害人仅需提供身份证、户口本等关键资料并签名即可。尽管以自己的名义、资产在国民村镇银行贷了款,但是贷款去向贷款人本身并不了解,钱都由梁新怀使用。而在梁新怀后期还不上欠款时,法院执行了他们的抵押资产。另外,还有许多合同、签名等关键资料系梁新怀伪造骗贷使用、贷款人自身毫不知情自己曾经贷过款。

同样成为梁新怀“目标”的,还有其自营店中招募的员工,判决书显示,梁新怀店内部分员工的身份证、银行卡和U盾曾由梁新怀使用,卡内资金由梁新怀实际支配。

花样百出内外勾结赚差价 数罪并罚被判七年

法院另查明,自2014年5、6月开始,被告人梁新怀介入新疆川汇达融资担保有限公司业务,后担任该公司克拉玛依分公司负责人,同年11月27日工商登记变更其为该分公司法人。期间,2014年7月,梁新怀先后以新疆川汇达融资担保有限公司克拉玛依分公司、新疆川汇达融资担保有限公司的名义,通过无任何抵押财产即与国民村镇银行签订担保合作协议的方式,为国民村镇银行揽储,同时为该银行介绍贷款客户从中赚取息差。

一名曾经负责川汇达分公司风控工作的员工称“2014年9月份的时候梁新杯和王某6开始经营国际建材城的项目,2014年10月份王某4组织我们开会,让我们盖章子,但是我们觉得现在做的事情风险太大,我们都不愿意。”最终梁新怀接手川汇达克拉玛依分公司时,总公司答应退还保证金,2014年11月19日以后吴某2、王某5、王某4等人退出川汇达克拉玛依区分公司,并收到退还的保证金。

据披露,上述项目指的是梁新怀当时在国民村镇银行和国际建材城中间充当中间人,因为国际建材城当时想贷款,国民村镇银行想放贷,但是存款额度不够,梁新怀就拉一笔存款到国民村镇银行。梁新怀把存款人引进国民村镇银行后,银行只能支付3%的存款利息,剩余的贴息只能梁新怀承担,这笔685.5万就是给存款人的贴息钱。

证人称,梁新怀和国际建材城之间签了一个合同(约定贷款),合同约定的利息是2分,只要梁新怀帮助国际建材城每贷一笔钱,就会拿到2分的利息。比方说,国民村镇银行放贷是10%-11%,国际建材城给梁新怀2分的利息(年利息是24%),梁新怀就从中赚差价,一年能赚几百万。

法院审理认为,根据证人证言彼此印证,可以证实梁新怀作为中间人,介绍第三方至国民村镇银行存款,由川汇达克拉玛依分公司作担保。贴息费由梁新怀控制账户经手的客观事实。

而且在川汇达公司与银行签订担保合作协议开展存款放贷业务,国民村镇银行在放贷时从管理层到银行员工均怠于履职,致使贷款审批流程流于形式,到期后存在违规展期、“以贷还贷”以及川汇达公司的梁新怀挪用贷款,最终导致银行资金不能归还的客观事实。

此外, 梁新怀还先后在中国银行克拉玛依市石油分行、中国农业银行克拉玛依石油分行、中国工商银行克拉玛依石油分行申请办理了四张信用卡。自2014年6月起,被告人梁新怀明知自己没有还款能力,开始大量透支上述信用卡。至案发前,经发卡银行多次催收未归还本金累计30.095029万元。

最终,法院最终判决被告人梁新怀犯骗取贷款罪、信用卡诈骗罪,数罪并罚,决定执行有期徒刑七年,并处罚金人民币110万元。

责令被告人梁新怀向克拉玛依金龙国民村镇银行有限责任公司偿还贷款本金30,378,956.2元及利息、相关费用;向中国银行克拉玛依市石油分行退赔人民币117,488.37元及利息、相关费用;向中国农业银行克拉玛依石油分行退赔人民币82,519.98元及利息、相关费用;向中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行退赔人民币100,941.94元及利息、相关费用。

相信关于担保公司做假资料贷款的知识,你都汲取了不少,也知道在面临类似问题时,应该怎么做。如果还想了解其他信息,欢迎点击百吉财经的其他栏目。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息储存空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如有发现本站涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容,请发送邮件,一经查实,本站将立刻删除。

猜你喜欢

  • 福建生源地助学贷款贷款

    福建生源地助学贷款

    福建生源地助学贷款介绍福建生源地助学贷款是福建省政府为了帮助本地学生顺利完成学业而设立的一项贷款项目。该项目旨在解决家庭经济困难学生的学...

    2024-03-28 193
  • 什么是小额贷款公司--福清市小额贷款公司贷款

    什么是小额贷款公司--福清市小额贷款公司

    福州三六零网络小额贷款有限公司介绍?最佳答案简介:福州三六零网络小额贷款有限公司是福建首家网络小额贷款公司,由奇虎360控股。法定代表人:赵...

    2024-03-28 183
  • 贵州房贷款利率4.6贷款

    贵州房贷款利率4.6

    29万的房子4.6贷是多少钱最佳答案4640元。29万等于290000,4.6贷说明利息为4.6%,所以利息为290000×4.6%=4640元。房贷利率,是指用房产在银行办理的贷款,...

    2024-03-28 72
  • 疫情下个体如何贷款贷款

    疫情下个体如何贷款

    我是开实体店的,因疫情使得资金紧缺,到小店邦借款如何申请?近几年由于疫情,确实对实体店造成了很大的影响,如果你要在小店邦申请借款,可以下...

    2024-03-28 180
  • 贷款利率0.0655贷款

    贷款利率0.0655

    贷款140万,15年还清,利率0.0655,一共多少钱您好!假设等额本息还款,贷款年利率为6.55%,还款总额是2202123.18元;假设等额本金还款,还款总额是2091570.83元(...

    2024-03-28 118
  • 还贷款日期—还贷款日期是怎么算的贷款

    还贷款日期—还贷款日期是怎么算的

    房贷还款日期怎么算最佳答案房贷还款日期通常是根据贷款合同约定来确定的。以下是回答问题的详细说明:1. 贷款合同:还款日期通常在贷款合同中明确...

    2024-03-28 134
  • 学生贷款多吗,学生贷款有范围吗贷款

    学生贷款多吗,学生贷款有范围吗

    助学贷款最多能贷多少?本专科生每生每年不超过8000元,研究生每生每年不超过12000元,贷款额度可按学费和住宿费标准总和确定。1、申请时间、截止时间...

    2024-03-28 104
  • 贷款怎么贷最划算提前还款贷款

    贷款怎么贷最划算提前还款

    贷款怎么贷最划算提前还款贷款是一种常见的金融工具,可以帮助个人或企业实现资金需求。然而,贷款利息是负担之一,提前还款可以减少利息支出,但...

    2024-03-28 70
  • 不还金融贷款会怎么样贷款

    不还金融贷款会怎么样

    不还金融贷款会怎么样金融贷款在现代社会中已经成为了许多人解决资金问题的重要途径。然而,有些人可能会面临还款困难,甚至选择不还贷款。这样的...

    2024-03-28 55
  • 我国住房抵押贷款证券化的风险与防范贷款

    我国住房抵押贷款证券化的风险与防范

    住房抵押贷款证券化的风险和障碍分析最佳答案住房抵押贷款证券化是一种金融工具,通过将抵押贷款池打包成证券,再出售给投资者,从而获得资金。然...

    2024-03-28 101
  • 吃饭干活还贷款!吃饭还是干活贷款

    吃饭干活还贷款!吃饭还是干活

    在现代的社会中,是会做事重要还是会应酬重要?优质回答在现代社会中,做事和应酬都很重要。两者之间没有绝对的优劣之分,只是应该在合适的情况下...

    2024-03-28 133
  • 日均贷款余额怎么算贷款

    日均贷款余额怎么算

    银行的信贷指标日均3000万什么意思?就是平均下来你每天要有3000万的贷款在外面。一般都有时间限定,如果是应聘应该是按年计算。打个比方:假设一年算...

    2024-03-28 110
  • 住房公积金贷款一般能贷多少钱?贷款

    住房公积金贷款一般能贷多少钱?

    住房公积金贷款一般能贷多少钱?答公积金每月交400,交满6个月账户内的余额为2400元,交满1年账户内余额为4800元,这个账户余额,只能申请到几万块。因...

    2024-03-28 73
  • 住房公积金贷款后商贷还能贷多少贷款

    住房公积金贷款后商贷还能贷多少

    公积金提取还商贷能提取多少?用个人住房公积金余额提取还商业贷款时,在提取的时候是有额度限制的。根据规定个人公积金账户内应保留不低于三个月...

    2024-03-28 66
  • 蚌埠住房公积金贷款:住房公积金贷款的条件贷款

    蚌埠住房公积金贷款:住房公积金贷款的条件

    公积金贷款银行流水要求?答您好办理公积金贷款需要几个条件 ,但是不需要银行流水。1、首先你工作的单位给你上了公积金,那么你就有了个公积金帐...

    2024-03-28 185
  • 易车网贷款买车最划算。易车网贷款买车可信吗贷款

    易车网贷款买车最划算。易车网贷款买车可信吗

    易车网贷款买车最划算作为一名股票分析师,我可以告诉你,易车网贷款买车是一种非常划算的购车方式。通过易车网,您可以方便快捷地比较不同车型的...

    2024-03-28 160
  • 农村三年无息贷款要怎样才能贷的到贷款

    农村三年无息贷款要怎样才能贷的到

    农村三年无息贷款要怎样才能贷的到优质回答要想在农村贷到三年无息贷款,首先需要符合贷款的条件。一般来说,申请者必须是农村户口,且有稳定的农...

    2024-03-28 67
  • 中信房屋抵押贷款条件~中信 房抵贷贷款

    中信房屋抵押贷款条件~中信 房抵贷

    抵押贷款中信抵押贷款中信银行答信抵押贷款是指借款人将自己名下的有价值资产作为抵押品,向银行借款的一种贷款方式。中信银行作为一家知名的商业...

    2024-03-28 93
  • 安徽农贷款余额:安徽农村贷款贷款

    安徽农贷款余额:安徽农村贷款

    安徽农商银行贷款利率是多少?答一、短期贷款:一年以内(含一年),年利率:4.35% 二、中长期贷款:一年至五年(含五年),年利率:4.75%;五年,年利...

    2024-03-28 82
  • 六安公积金贷款条件--六安公积金贷款新政策贷款

    六安公积金贷款条件--六安公积金贷款新政策

    六安公积金贷款新政策六安市公积金贷款最新政策是,自2021年7月1日起,首套房最高贷款额度提高至80万元,最高贷款年限延长至30年。同时,购买二手房的...

    2024-03-28 146