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理财收入工作怎么样啊-理财工作好吗

2024-03-29 01:16:47综合

在学习中,每个人都是平等的,你所学到的知识不会背叛你,你所掌握的知识也会牢牢的在你脑海里,你现在所需要的就是要如何运用知识。百吉财经介绍关于理财收入工作怎么样啊。相信看完本文,你的疑惑会相对减少。

理财工作好吗 (一)

理财工作好吗

贡献者回答理财工作是不错的,但要注意以下几点:

1、明确目标 :

细心了解自己现在的经济状况,包括收入水平、支出的可控制范围,

以及希望在短期(1-2年)、中期(3-5年)或者长期(5年)内看到的情况,根据可以判断的条件,定好一个目标。而且一旦目标定好了,就不要更改。

2、明确风险底线:

任何投资都是有风险的哦,当遇见不利时自己愿意接受的蚀本的程度是多少?明确这个目标是为了应对不测的风险时作出果断的决策。

3、学习培养兴趣 :

对自己投资的项目越了解越好。多留意财经消息,多听专家意见,同时还要学着判断资讯及他人意见,结合自己情况作取舍。不要人云亦云,跟风是很危险的。

在银行做个人理财客户经理好不好?(高悬赏财富) (二)

贡献者回答在银行做个人理财客户经理好不好(高悬赏财富)

我在北京建行做银保工作,天天跟银行人打交道。把我的所见写给你,当做参考。

首先说句题外话:进了银行的人都要具备销售能力,换句话说就是随时要做销售工作。所以如果有在银行打拼的想法,现在就开始学习如何当一名销售吧。银行可能会拒绝一个博士生,但永远欢迎一个优秀的销售。

1.做个人理财也像做信用卡一样出去跑吗或者就坐在银行大厅.

回答:如果是银行的“个人理财客户经理”职位,是不用出去跑的,就在银行大厅,不过要坐也要站。相比较来讲,属于是收入不错的职位。

2.进银行大厅以后,假如左边是柜员,那右边围绕桌子坐一圈的,那些是做什么的是个人理财客户经理吗

回答:银行里的人分以下几种:银行工作人员【柜员、大堂经理/所长助理、个人理财客户经理、所长/行长】,银行保险销售员(单位属保险公司),证券商(单位属证券公司),保洁和保安。以柜台视窗为界线:银行工作人员里外都行。大堂,所助和PB(Personal Banker,个人理财客户经理的简称)在外面的时间要多些。其他人员只能在外面。

3.个人理财客户经理这个工作好不好有前途吗辛苦吗

回答:收入很好,也很有前途,同时也很辛苦----包揽银行与客户二者的所有大事小情。比如向各种客户推销各种产品像手机银行/网上银行、信用卡、银行卡、银保、基金之类,以及客户与银行关系的发掘、建立、维护。知识储备方面涵盖了多个专业领域,包括金融学,法学,管理学,人际学,销售学,成功学等等。可以说是我见过的比较复杂的职业,对人的意志力和恒心要求较高。

4.个人理财客户经理在银行里算是个什么职位,一个月能赚多少钱(保险点估计),也会有银行的年终奖金吗

回答:算是比柜员高,比所长/行长低的职位。赚多少取决于工作单位规定和当地消费水平。北京建行这里的个人理财客户经理差的月薪也有四五千。年终奖肯定有,因为连柜员都有。

5.我是专科生,专科生能够成为银行的正式员工吗我们现在是合同工,3年1签的.

回答:这个问题比较严肃。真要严格按照招聘标准的话,原则上只招研究生,如四大国有银行。其他银行也许标准会低些。这个还需要你和银行的招聘人员或部门多沟通,多问。如果你是通过关系进的银行,则可以无视。

银行客户经理(个人理财客户经理)周末上班吗?

都是双休的,如果周末上班就在平时轮休,银行会安排的,放心吧。

不上班的

但是周末偶尔也有活动什么的肯定是要加班的

请翻译一下“个人理财客户经理”

Personal Financing Advisor

advisor是顾问的意思,不炫吧?

需要银行个人理财客户经理考核办法

营业网点个人客户经理岗位职责考核

一、实施产品营销。

1.发现销售机会,销售金融产品。

(1)从大堂经理或柜员处接受推荐客户,与客户进行面谈,通过谈话,逐步了解并确定客户金融需求,并根据客户需求介绍相关金融产品。对包户管理的客户进行产品营销,努力达到上级行下达的覆盖率等指标。

(2)如推荐的产品能满足客户需求,则在了解客户是否还有其他需求后,向客户捆绑销售我行的其他金融产品。

(3)如推荐的产品不能满足客户需求,应在了解并记录客户个人性化需求后,制定客户跟进计划,建立、保持并加深与客户的关系。在日常工作时间或根据客户预约时间通过电话、简讯等方式跟进客户,引导和发现客户未来需求。

2.分析客户需求,实施产品推荐。

(1)密切关注客户资讯,定期与客户沟通,主动发掘客户现实需求,寻找销售机会,确定关联销售内容、方法和目标,有针对性进向目标客户推荐我行的产品或产品组合。

(2)在定期分析客户需求的基础上,对我行新推出的产品进行细分,将客户需求与产品特点进行匹配,并在第一时间告知目标客户,进行重点推荐和营销。

二、个人优质客户维护。

1.建立客户档案。

(1)充分发挥XX系统为客户关系维护工作提供的资讯支援作用,定期、及时识别、筛选目标客户。

(2)按照客户档案制度要求,建立和完善所管理客户的资讯档案,及时、准确地录入、补充或更新客户资料,并对其进行动态的维护和管理。

2.实施日常维护。

(1)对管理的每一位客户进行分析,充分利用所有可能获得的客户资讯,了解客户需求,评估客户贡献度和忠诚度,制定贵宾客户维护工作计划。

(2)密切关注所管客户资金动向,在客户出现大额资金流出、客户等级下降、客户流失等重大情况时,及时采取有效措施挽留客户。

(3)根据工作计划、客户预约、系统提示等,制定每月、每周和每天的客户约见计划,明确约见客户目标、约见方式和约见时间,并按计划做好执行。通过约见,及时了解客户情况和需求,每次约见后必须及时录入客户访谈记录。

三、个人优质客户拓展。

1.识别目标客户,做好差异服务。

(1)对主动识别或大堂经理及柜员处引导来的客户,客户经理应通过与客户面对面的交流,对客户进行深入了解,判断其是否为贵宾客户。

(2)识别为潜在贵客客户的,应充分向客户说明成为我行贵宾客户的好处,力争与客户进行签约,确定服务关系,通过顾问式营销与客户达成交易的,引导其到贵宾服务区优先办理业务。若贵宾客户有综合理财需求的,引导其至理财经理处进行理财服务。

(3)识别为成长型普通客户的,则应注重与客户关系维护,努力将客户培育成我行的贵宾客户。

(4)识别为非贵客客户,则应将其分流到最合适的服务区域,并终止后续跟踪服务。在分流过程中,应保持对客户的友善和尊重,充分考虑客户的感受。

2.做好跟进维护,拓展优质客户。

通过对个人高价值客户的跟进维护,建立良好客户关系,在深挖客户潜力的同时,通过员工推荐、客户推介、挖掘客户业务资源关系客户等方式,积极拓展新的个人高价值客户。

四、网点大堂现场管理。

个人客户经理必须坐大堂(理财室)从事大堂营销工作,并经常行进行大堂巡视,做好大堂现场管理。个人客户经理作为网点大堂管理的主责任人,对网点大堂经理(副理)、保安、三方人员的日常工作管理负总责,主要负责大堂人员各个角色、各个分工区域的日常管理、现场指挥,以及各岗位人员服务质量的监督和提升等等。

个人理财客户经理具体干些什么?

金融业的吧?银行还是保险公司?呵呵,都。负责营销金融产品的,这个经理有名无实哦

去银行做客户经理好不好

嗯,看哪个银行,一般说来,股份制银行激励机制好,收入高,国有银行 正规些,但激励机制不好,收入较低,而且国有企业的。通病很多,很多时候不是靠你的能力。股份制靠能力和关系。但一旦有本事,收入很丰厚的。我在国有,好多同事跳槽到股份制去了,收入直线上升。

银行对公客户经理好不好做

这个不好做,相对不是那么容易的,不过做好的话收入是很可观的,需要自己有沟通技巧、亲和力及能吃苦和能接受被人拒绝等等。

信融财富好不好,适合个人理财吗?

一般吧,如果是做个人理财的话,类似信融财富这样的地方还挺多的,我们可以根据自己的投资需求,选择不同的。就是因为信融财富上投资的理财产品期限太长,后来转投了礼德财富,中短期的理财产品,更适合我,能保证资金流动性。

小银行客户经理好不好做?

200万真心不多,有的3个月3000万的都有

看你是什么客户经理了 理财经理要多掌握一些专业知识,至少要让客户觉得你很专业,不然谁敢买你推荐的产品啊!

如果做贷款的吸存还是不特别难的,你把款贷给他,只要他不一下子全花光,剩下的钱就算作存款的

总之不管你做什么经理,不要单纯的拉存款,没几个人理你的,你要想着能为客户做到什么,尽量多考虑一些中间业务的组合产品,这也是以后银行的发展趋势

银行理财经理是好工作吗 (三)

贡献者回答银行理财经理是一份不错的工作,一般是银行正式员工,比较有保障,在收入方面上不错,而且职业发展空间较大。但是,当理财经理不能给客户带来收益时,其面对客户时的心理压力也不是一般人能承受的。

拓展资料:

银行工作人员的核心竞争力

1.目前的金融管制政策让银行获益非常丰厚、也非常简单,这也就造成银行摊大饼式地扩张规模,相对优厚的待遇也吸引了一大批人才投向该行业。直观的感受,自己的高中同学有三分之一都在银行工作,可见比例之大。

2.大量新人的涌入在提升整个行业活力的同时,也整体拉低了行业从业素质。很多新人在国有行业跳槽风暴或是股份制银行快速淘汰的情势下,仓促上位,担任客户经理甚至相关管理岗位。很多人员(不特指某人),说实话,并不具备岗位应有的营销能力或是专业知识,面对激烈的竞争,往往祭出较为低档次的手段。当然,这在一定程度上也是银行管理者默认鼓励的后果。

3.回到问题, 金融业务的竞争最终还是要回到金融本身,换句话说,没有什么比专业更加重要。也许这一核心竞争力现在看来并没有那样重要,但利率市场化要来了。是的,到时最直接比拼的是成本,存款利率(资产增值利率)和贷款利率(负债总体回报),一味的让利绝对是不可避免的,但银行身为企业,始终要追求盈利。这样的带着镣铐跳舞,才是金融人员或说是一线营销人员的魅力所在。

4.这几年,周围的领导都在推一个概念“为客户创造价值”,是的,银行是在赚钱,而且赚了很多钱,但如何与企业共赢就是一个有点挑战的问题。这样我们利用各种手段:结电、国际业务、个金甚至融资的组合为客户争取哪怕一点点的利益(当然在不损害本行利益的前提下),这就是手段或我上述的专业。利率市场化之后,这样的脑筋肯定要动的更多而不是更少。

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