(中国银行外汇金融规定)个人从中国银行往国外汇现钞外币,每天有额度吗?一次性可以汇5万美金吗
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- 1、个人从中国银行往国外汇现钞外币,每天有额度吗?一次性可以汇5万美金吗
- 2、中国银行外汇兑换时间和详细手续流程
- 3、中国银行个人柜台外币境内汇出汇款有什么办理规定?
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个人从中国银行往国外汇现钞外币,每天有额度吗?一次性可以汇5万美金吗 (一)
贡献者回答外币现钞日累计存入等值5千美元的需提供原存款银行的提取单据且需在上面签注。
1、外币现钞存入的问题。按《个人外汇管理办法实施细则》规定,外币现钞日累计存入等值5千美元的需提供原存款银行的提取单据且需在上面签注。
但实际操作中,如果原取款使用的是存折没有客户回单,也不可能在原存折上签注,所以即使客户要存入的现钞是真实从银行提取的也难以办理。大部分人提取外币现钞金额核对正确以后,一般都不会保留原存款银行的外币现钞提取单据,在将来再次存款时也造成一定的麻烦。
2、个人外币现钞提取的问题。按《个人外汇管理办法实施细则》规定,外币现钞日累计提取等值1万美元需事先到外管局备案。但实际操作中,客户如有多张银行卡或存折、存单,分别在不同的营业网点甚至不同的金融机构提取外币现钞,是难以控制的。
如果是同一个客户同一天在同一银行不同营业网点或同一个营业网点不同柜员之间办理,柜员之间要如何协调;同一个柜员同一天不同时段办理要如何避免超额;目前《细则》对外币现钞存取没有纳入系统自动控制,也未对人工控制作具体规定,造成操作上存在政策风险。
外币现钞的兑换
1、对于等值1万美元以下的外币现钞兑换,可直接到银行办理。
2、对于等值1万元(含1万美元)、5万美元以下的外币现钞兑换,经办行应要求提供相关的证明材料,并登记备案,予以办理。
3、对于等值5万美元(含5万美元),经办行应要求提供相关的证明材料和外管局的批件,予以办理。
中国银行外汇兑换时间和详细手续流程 (二)
贡献者回答一、中国银行外币兑换时间
中国银行的正常工作时间都可以做外币兑换业务(周六、周日不休息),也就是说9:00——17:00都可以。国家法定节假日,只能用人民币先兑换成美元,然后用美元再买成韩元。
二、办理手续
客户只需要持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。
有效身份证件包括:本人身份证(中国公民、户口簿(十六岁以下中国公民)、军人身份证件(中国人民解放军)、武装警察身份证件(中国人民武装警察)、港澳居民往来内地通行证(港澳居民)、台湾居民往来大陆通行证(台湾居民)、护照(外国公民)。
根据《个人外汇管理办法》
第四章个人外汇账户及外币现钞管理
第二十七条个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。
第二十八条银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别,所开立的外汇账户应使用与本人有效身份证件记载一致的姓名。境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。
第二十九条个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可以开立外汇结算账户。
第三十条境内个人从事外汇买卖等交易,应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。
第三十一条境外个人在境内直接投资,经外汇局核准,可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。直接投资项目获得国家主管部门批准后,境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。
第三十二条个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。
第三十三条个人携带外币现钞出入境,应当遵守国家有关管理规定。
第三十四条个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞,单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的,可以在银行直接办理;单笔或当日累计提钞超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。
第三十五条个人外币现钞存入外汇储蓄账户,单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额之下的,可以在银行直接办理;单笔或当日累计存钞超过上述金额的,凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理。
第三十六条银行应根据有关反洗钱规定对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告。
中国银行个人柜台外币境内汇出汇款有什么办理规定? (三)
贡献者回答中国银行个人柜台外币境内汇出汇款办理规定:
1、严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定,办理个人本人不同境内外币账户(含现汇账户和现钞账户,下同),以及与其近亲属境内外币账户之间资金划转业务。
(1)个人客户本人外汇储蓄账户之间转账汇款,凭有效身份证件办理。
(2)个人客户本人与其近亲属外汇储蓄账户之间的转账汇款,凭双方有效身份证件、近亲属关系证明办理。个人境内外币汇款允许他人代办,应出示账户所有人及代理人有效身份证件、委托人的授权书。
2、划转账户分别属于境内个人、境外个人的,按跨境交易进行管理,且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。
3、近亲属,是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等。确无法提供近亲属关系说明材料的,可以近亲属关系承诺函替代。各行在办理个人外汇汇款业务时,应严格按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定的现行政策法规,合法、合规、安全、有效地经营管理个人外汇汇款业务,规避因违规操作而受到监管当局处罚,避免信誉风险和经济损失
4、外币现钞不能办理境内划转业务,此特指“手持的外币现金”
5、个人客户不能将外汇资金划转至境内公司账户,另有规定从其规定。
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