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怎么评价一只基金-如何评价一只基金好坏

2024-03-28 22:36:18基金

生活有苦有甜,又酸又辣,我们的生活不可能一帆风顺,在面对困境时,我们能做的就是调整好心态,坚强面对,并努力跨过这道坎。下面,跟着百吉财经一起认识怎么评价一只基金,希望本文能解答你当下的一些困惑。

好基金长什么样,如何辨别好坏基金,是一个好问题。

买基金谁都希望买到好的基金,但是每一个的投资目的、投资方式、预期目标不同,好基金在每一个心中长的都不一样。

最早投资基金时,希望基金收益能够超越指数,获得超额收益,因此选择了很多主动型基金。

这需要在基金网站,查看基金排名、基金经理实力情况、基金公司情况、基金规模、市场行情和基金持仓情况等。最重要的是要定期跟踪,查看情况是否有变化,比如基金经理是否更换,基金是否调仓,基金是否能够跑赢指数等,也就是需要定期去芜存菁。

经过一段时间主动型基金投资后,发现操心不少,比如有基金过一段时间就更换了基金经理,可能需要调整基金,还有的主动基金一段时间后收益就大幅跑输指数,需要转换基金,即使这样调整,收益效果可能还没有直接投资几只被动性指数基金收益好。

经过不断的学习实践,现在已经全部改为懒人式的指数基金定投方式进行投资。

那么现在眼中好的基金长什么样,采用什么标准来辨别呢?我的好基金标准之一就是基金投资重仓配置之一的红利指数基金。

股票是会发放股息的,也就是现金分红,业绩比较好的公司,每年都会从净利润中拿出一部分,以现金形式回馈固定。如果通过持有几十只现金分最高的股票,来获取更高收益,这就是红利指数基金的来源。

由于红利策略的有效性,各家指数公司都发布了基于红利策略的指数。中证有中证红利指数,上证有上证红利指数,深证有深证红利指数,标普指数公司有红利机会指数。

目前持有三只红利基金,中证红利、深圳红利和红利机会。在过去十几年里,中证红利和深证红利指数的走势是强于沪深300的。中证红利和深证红利指数偏向大盘风格,标普A股红利比较均衡,大中小均有。由于红利基金成立于2017年,时间较短,还无法看出长期收益,这里比较一下中证红利和深圳红利。

(1)历史收益率对比。

如果包括股息,深圳红利长期年化受益率高于中证红利。

深圳红利的起点为2002年12月31日,中证红利起步于2004年12月31日。

数据来源于网络:2019年2月16日

从历史收益来看,深证红利略好于中证红利,不过两个红利基金从长期来看,年化收益率作为普通投资者是比较好的收益率了。

(2)编制方案对比

中证红利指数选取在沪深两市上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票为成份股,以反映 A 股市场高红利股票的整体状况和走势。

具体选样方法是对样本空间的股票,按照过去两年的平均税后现金股息率由高到低进行排名,选取排名在前 100 名的股票作为指数样本股,但市场表现异常并经专家委员会认 定不宜作为样本的股票除外。

深证红利指数由深市具有稳定分红历史、较高分红比例且流动性较有保证的40只股票组成。指数样本股包括众多成熟的绩优股或分红能力较强的成长股,适合作为指数化投资的标的。

深圳红利指数选样方法具体为:

有人认为,深圳红利编制方案可能更加合理一些,更能筛选出优质公司,因为分红金额比股息比例更能现实出一家公司的真正实力。

(3)十大权重股对比。

中证红利截止2019年2月28日十大权重股。

深证红利截止2019年2月16日十大权重股。

投资者也可以从十大权重股的资产质地来选择红利指数。如果无法把握,可以对两个指数都进行适当配置,来获得上市公司定期分红的福利。

总之,分红指数基金由于持有能够持续分红的优秀公司,而且定期会根据上市公司分红情况进行调整,不用投资者操心成分股调整问题。红利指数基金成分股都是各行各业的龙头公司,康晶晶波动能力较强,业绩波动较小,即使经济不好的年份也会保持稳定增长。

目前手中的中证红利经过2年定投,深证红利经过7个月定投,在今年1-2月上涨后全部盈利,之前全部是亏损,这就看出了定投的魅力。而红利机会大中小盘股都进行了配置,这两年的收益受中小盘股拖累比较严重,收益成绩不太理想,前期投资比例较大,导致成本有些高,还微亏中,未来如果中小盘能够有较好的上涨,也很快能够迎来盈利。

因此,投资红利指数基金能够带来长期持久的较高的投资收益率,红利指数基金不到高估值,可以长期作为底仓,穿越牛熊,不用止盈。在目前投资的三只红利基金中首选深证红利和中证红利,而红利机会目前收益率不够理想,可以作为观察备选。

接受生活中的风雨,时光匆匆流去,留下的是风雨过后的经历,那时我们可以让自己的心灵得到另一种安慰。所以遇到说明问题我们可以积极的去寻找解决的方法,时刻告诉自己没有什么难过的坎。百吉财经关于怎么评价一只基金就整理到这了。

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