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保险经纪人是个什么人-保险经纪人的主要职责

2024-03-28 19:08:38保险

在人生中,重要的不是事情的结果,而是你在解决问题的过程中的成长和获取的知识。所以接下来,百吉财经将带大家认识并了解保险经纪人是个什么人,希望可以跟你目前的困境指引一些方向。

鲲鹏美国财富管理总监肖可,美籍华人,本科毕业于沈阳理工大学,研究生就读于美国TSU州立大学,曾任职于Law Office of James Costo New York(律师事务所),后加入美国海军任工程技术一等士官。退伍后加入Whaleroc,持美国国税局税务资格EA认证,美国地产、保险理财等牌照。

大家都知道保险是一个“暴利”的行业,许多人挤破了头都想进到里面。那么,同样是做保险经纪,为什么要选择我们?我们的优势又在哪里呢?

以下便是我们作为一名优秀保险经纪人的“基本素养”。

Q1: 你们和别的保险经纪相比,好在哪里?

A1: 首先作为一个保险经纪人,基本职责是解释清楚条款,对客户没有隐瞒,对你的产品很了解。

另外还需要具备一些金融知识,因为客户购买保单时,并不是买完保单你的事情就没了。

比如所有的指数型产品都有几个投资账户,你要了解这些投资账户每个账户的特点,在每一年年初的时候,保险公司会给出一个预估值,今年的回报率上限是多少?固定利率是多少?公布之后,还要对今年的经济有一个判断,之后在每个账户之间调整资金的分配,还能帮客户最大化的累积今年的现金价值。

但最重要的是,别人没有的我有!

我同时还持有美国税务局的税务执照。购买保单的时候,虽然大家都知道怎么做才能免税,但是免的这个税是你的收入税,如果你买大额保单,而且你的资产量非常大的话,你的遗产税就要好好规划一下了。

我有这方面的专业知识,可以根据你的实际情况建议您做一个信托还是慈善基金,或者是怎么样拿这笔钱去交你其它资产增值部分的利得税,我会帮你全方位的考量下,给你一个最好的建议。

这便是我相比其他保险经纪人最大的优势。

Q2: 没有美国身份,如何规避遗产税?

A2: 如果没有美国身份的话,你每年只有6万美金的免税额,但是我们可以通过各种各样的方式,比如信托,或者以其它方式持有来规避掉遗产税,这个我们都是可以帮到您的。

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从上文,大家可以得知关于保险经纪人是个什么人的一些信息,相信看完本文的你,已经知道怎么做了,百吉财经希望这篇文章对大家有帮助。

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