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关于传统理财师是什么工作岗位的一些介绍

2024-03-29 18:43:39综合

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现在考出金融理财师(AFP)后会从事什么工作?这个职业前景如何?在待遇方面怎么样? (一)

现在考出金融理财师(AFP)后会从事什么工作?这个职业前景如何?在待遇方面怎么样?

主要会在金融机构从业,这就包括银行金融机构和非银行金融机构(保险公司什么的),因为保险公司之类的非银行金融机构也存在着个人客户理财的需求,且AFP的课程里有保险规划的内容。主要的服务对象是个人客户。

前景看你怎么看待了,中国的中产阶层和富有的人越来越多,他们或无暇顾及资产投资,或不懂金融投资,或者对法律、避税等方面不了解,这就需要专业的人士来处理,这就催生了理财行业.在国外,理财师(指CFP)是按小时付费,并且是独立的第三方机构,但在中国理财师还要依附于金融机构,服务于金融机构,这就有了很大的限制。

待遇方面,在评职级时会有一些优势,看单位重不重视了

理财师的职业特征是什么? (二)

Beta数据告诉你:专业的理财师应该具备哪几个特质?

在大部分人的眼中,理财师就是和钱打交道,看上去光鲜亮丽、轻松简单,但其实不然。作为理财师,如果你只为客户推荐产品却不为客户增值保值,亦或是对客户足够热情,却缺乏一定的专业知识,种种都会让你被竞争激烈的市场所淘汰。怎么做才能成为一名能经受得住市场与客户考验的理财师呢?

条理清晰的常规投资产品分类

金融市场纷繁复杂,投资分类和维度更是多种多样,从底层资产、发行交易市场、认购渠道、流动性属性到风险类型、募资对象、投资策略等等。单单就从这些还未全部展开的分类方式来看,先不说我们的投资者能否正确理解,作为初入行的理财师同样也会云里雾里。

为了更好地为用户提供服务,优秀的理财师最应该做的就是根据这些分类,在自己的脑海中画出一张清晰的图表,然后根据图表再去提供相对应的服务,这样一来,不仅理财师在服务时能条理清晰,投资者也不会出现理解吃力的情况。

客观解读自身业务

理财师这一岗位本身带有销售性质,这就难免造成在表达上出现表达不够客观的情况,这时候,理财师个人的职业素养是否专业就很关键了。

如果理财师不具备专业合理的投资逻辑、为了完成业绩考核向用户提出并不合适的投资建议等,就很容易造成客户投资的钱出现打水漂的情况;相应的,作为一名专业的理财师,在选择产品时,应该是带着找茬的精神去找产品,这样选择出来的产品,更能经受得住市场和客户的考验,当然,这对理财师的综合专业能力也是一个不小的考验,需要长期的学习和摸索,才能找出经得起市场和客户推敲的产品。

全面提高,扩充非自身业务的学习

无论银行还是财富管理公司,都有自己的主营板块、拳头产品、特色板块等,当理财经理就职于某一家银行或财富管理公司时,你对于该单位的业务肯定是了如指掌的,客户的任何提问你都能对答如流;但是如果在和用户的沟通过程中,出现超出公司服务范畴的业务时,你还能游刃有余的为客户提出合理的建议吗?

所以,作为理财师,除了要对自家的业务了然于心,还应该不断扩充自己的涉猎面,多去了解自己还未掌握的其他知识,以达到更好的服务客户的目的。

通过上文,我们已经深刻的认识了,并知道它的解决措施,以后遇到类似的问题,我们就不会惊慌失措了。如果你还需要更多的信息了解,可以看看百吉财经的其他内容。

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