股票实盘周记2022/7/9,农业银行分红不填权?10年后你就是首富
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本周交易
本周无交易,新能源、汽车板块还是继续大热,时刻提醒自己人多的地方不要去。
现在这些新能源板块虽说以后确实是有很大发展空间,处于景气周期,但现在估值水平已经非常高了,再好的东西也要看价格。现在的新能源很多公司不说以后是不是最终的胜者,就算是最终的胜者也透支了5年甚至10年的业绩。而一旦业绩不及预期,那就是遭遇戴维斯双杀,损失惨重。
假如农业银行分红不填权会怎么样?
这周农业银行发布分红公告,每10股派2.068元,也就是每股派0.2元。这样看农业银行的股息率已达6.6%了,港股股息率甚至到7.4%,这股息率水平恐怕也只有2014年那时候能比了 。
我看到有很多人评论说,分红又怎么样?要除权的,没有填权,总金额也是一样。关键还是要股价涨。
这是一个很有意思的话题,这涉及到我们股市投资的思维方式,是股的思维还是票的思维。
我做了一个测算,假如农业银行以今天3块钱的股价,除权填权和除权不填权两种情况,以10年的时间测算,看他们最终的收益率。
这其中有几个假设:
1、农业银行每年利润增长为5%。
中国2022年预计GDP增长为5.5%左右,10年内,平均GDP增长保持在5%还是有很大概率的 ,银行是百业之母,做为中国最大的银行之一的农业银行,其增长率大概率超过GDP增长率,我们就保守估计增长率为5%。我拉取了农业银行近10年的增长率,平均为6.6%。我们设定的5%的增长率还是较为合理的.
2、股息率跟随利润增长也设为5%。
3、假设持10万股,初始资金30万元。
4、分红收益立马买入股票。
下面是测算后的数据:
测算一:分红后填权
分红后填权测算表
上图是每次分红立马填权,也就是股价不变,30万初始资金10年后增长到73万。
总收益246%,年化复利9%。
测算二:分红后不填权
分红后不填权测算表
上图是每次分红不填权,股价一直除权,30万初始资金10年后市值还是30万。以股价算收益率是0。
是不是分红后填权收益率更高呢?
我们看10年后,分红不填权,股价已除权到0.16元,虽然按股票市价算起来是30万元,但是其中分红收益就有20万!手握127万股农业银行股票,虽市值只有30万元,但公司这部分股权赚的净利润是170万。现实生活中如果你开了个公司30万元一年就能赚170万,我相信谁都会把这部分股权拿得死死的,谁要是说要30万买你手中的股份,你大概率会叫他去医院看看脑科。
最夸张的是,第11年,因为股价只有0.16了,每股的股息已远远超过股价,已经没法再除权了,不然股价都成负数了。这代表什么呢?
代表你用股息已经可以买下这家公司的所有股权。你30万买下了一家年赚4898亿利润的公司!
这样的事情在现实生活中是不可能存在的。
经过测算,你现在认为分红填权好呢?还是分红不填权好呢?
只要公司利润一直在增长,股价不填权对于我们是有利的,但是现实中这家是不可能存在的。
资本是逐利的,一定会抬高股价,降低我们的收益率。
注意是降低我们的收益率。这对于我们绝大部分股民来说,是反常识的。因为他们是票权思维,都是盯着股价对应的市值,不断地在追涨杀跌中轮回。
当我们有了股权思维后,只要关注公司的利润是否在真正的成长,估值是否足够低。眼睛死死地盯着企业,忽略股价的波动,至此走向一条康庄大道。
实盘记录
本周沪深300指数上涨-0.85%,实盘账户上涨-2.8%,跑赢沪深300指数-1.95%。
2022年内收益为-8.34%。
持仓情况
实盘与沪深300指数对比
虽然生活经常设置难关给我们,但是让人生不都是这样嘛?一级级的打怪升级,你现在所面临的就是你要打的怪兽,等你打赢,你就升级了。所以遇到问题不要气馁。如需了解更多买马上分红股票怎么样的信息,欢迎点击百吉财经其他内容。
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