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投资ETF的七大技巧

2024-03-28 20:15:41基金

不要总是找借口为自己减轻负担,也不要总是试图给自己的低能寻找理由,我们当下要做的就是用知识武装自己,永远也不要得过且过。百吉财经将带你了解如何选择etf指数基金,希望你可以从中得到收获。

投资ETF的七大技巧

经过2019年以来的长足发展,沪深两市ETF作为场内开放式交易基金品种已经正式突破了400只,规模突破了万亿元。在某种程度上,ETF已经可以替代个股投资,成为普通投资者参与投资的重要工具。

真正省心省力选宽基类ETF

对于普通小白来说,经验、心态、能力等各个方面都不成熟,又想赚钱,又想省心是大部分小白投资者的想法,这个想法虽然不太现实,但也很朴素,用最小的代价,在稳定的前提下,尽可能多的获得收益,谁不是这么想的呢?从这个角度出发,如果投资ETF的话,以沪深300、中证100、中证500、上证50等指数基金为代表的宽基是非常合适。除此之外,还有恒生ETF、国企指数ETF、MSCI等指数基金,都是不错的选择。这些ETF拉长3~10年的时间看,年化收益率基本都能够达到10%,而相对波动又比较小,算是非常省心省力了。

选行业ETF要重视景气周期和估值

关于行业基金的风格划分,可以采取市场比较公认的成长、价值和周期三种风格大致分类。芯片、新能源车、医疗、新兴消费、互联网等属于成长风格;银行、地产、保险、基建等属于价值风格;另外,有色、煤炭、钢铁这种属于周期风格。

选行业ETF相对选择个股来说,不用考虑个股基本面的研究,但要增加对景气周期和估值的研究,这就是我常说的:万物皆周期,低估永不败。简单来说,我们首选长期景气周期的行业,比如医疗、芯片、新能源车、光伏、新兴消费等,它们的景气周期足够长,逻辑足够长,复利的价值比较大。

但当它们估值严重透支未来数年业绩的时候,就不是好时机,即便不卖出,也不能再买入了,我们可以看PEG(市盈率相对盈利增长比率)这个指标,PEG>1.5的基本上都是高泡沫区,就不应该再投资了。而价值板块,如银行、地产、保险、基建这些,虽然增速慢一点,但如果进入极度低估的区域,比如只有6~9倍的估值,PEG在0.8~1倍,也会具有价值。

短线交易选科技、周期ETF

有些朋友还是喜欢做短线的,这种操作比较适合波动比较大的ETF,从实践来看,科技类ETF比如芯片、新能源车、军工等,再就是周期类别中的有色、煤炭、证券等,其本身的波动性也比较大,对于那些有短线交易能力的投资者来说,是不错的品种选择。只不过,在选择的时候,投资者注意尽量选择长景气周期的行业ETF,其容错率会比较高。

胆子可以大一点

做ETF投资的投资者胆子可以大一点,不需要畏首畏尾。当然,我仍然不建议融资融券(加杠杆),我指的大胆一点是说在相对底部介入之后,我们不需要担心会遇到各种各样的黑天鹅,完全可以大胆持有。因为ETF作为被动指数基金的一种,完全跟踪行业发展趋势,只要在相对低点介入,未来创新高是必然的,甚至即便买在了高点,只要耐心一些,早晚都可以创新高,只不过追涨高点太痛苦了,尽量不要干。简而言之,ETF投资是一种下有保底,没有清零之忧,往上走注定创新高的品种。

做大的波段

作为长线投资者出身的我,非常理解长期投资的重要性,穿越牛熊和长期持有一家或者数家公司无惧牛熊的操作我也有过,成功和失败也都经历过,这种方式不是不可以,但在ETF的投资中是行不通的。

我们以沪深300指数为例,如果你在2007年的最高点5891点没有止盈的话,即便考虑分红,也要到2020年才能再创新高。所以,对于ETF来说,大的波段还是要做的。也就是说,不管是宽基,还是行业基金,到了历史的高估值区域,止盈无大错。

折价溢价要注意

弄懂了五点之后,是不是就可以进行ETF的投资了呢?也不是,我突然想到一个事情,就是ETF的折价和溢价(我在本书中会展开说明)。总之,当溢价超过1.5%的时候,就不要再认购,溢价就意味着以高于当时价格的比例购买,就会被游资收割,千万不要干。当然,如果投资时正好有一定比例的折价,这个便宜可以赚。

LOF是有益补充

场内的ETF都是被动基金,缺少场外那种重仓龙头个股的主动型基金,这是一大憾事,但深交所开发的LOF弥补了这个缺憾,这些基金基本就是主动型基金,是ETF的有益补充。除此之外,还有一些指数增强的LOF也可以选择。

《基金投资常识》这本书最大的价值大概就是打破大家对于基金投资的一些陈旧认识,比如投资基金不能跑赢沪深300指数,投资基金就只能长期持有,投资基金就要选低估值。当然,这一切的基础都是建立在从常识到实践的基础上,这本书比较系统地介绍了基金投资的基础知识和具体方法。

投资基金是为了获取合理的收益,在合理之下,尽可能多得收益,这个认识是每一位投资者都应该树立的。如果惧怕风险,而采取极度保守的策略,过分在意低估值,投资的结果往往并不理想。既然我们来做风险投资了,就不能太保守,否则为什么不把钱存银行呢?投资都是有风险的,这个风险并不会因为估值的高低而变得大或者小,这个可能是要打破的第一个常规认识。

本书还要打破的第二个常规认识:选择好方向,投资基金的收益率是可以跑赢沪深300指数的。有数据统计表明,长期来看,沪深300指数是能够跑赢市场上80%投资者的(包括专业投资机构在内),战胜沪深300指数的人终究是少数。但我们如果能够发掘并坚守成长型行业,其实是可以做到的,比如从2004年12月31日有指数发布以来的17年里,沪深300指数涨幅为4.85倍,而同时期的中证消费指数涨幅为24.3倍,中证医疗指数涨幅为14.2倍。

基金投资常识一书还要打破第三个常规认识,做基金投资同样需要做好行业和公司研究,没有“躺赢”这一说。如果只是追求沪深300指数的平均收益率,那叫“躺平”,不需要学习本书甚至任何基金投资相关专业知识,只要坚持定投沪深300指数就好了。但我们要想取得更高的超额收益,就必须要对行业研究和公司研究有所了解。当然,需要承认的是,大部分普通投资者是不具备研究行业和公司的专业能力的,这也是本书中给大家补上的一课。

本文源自证券市场红周刊

接受生活中的风雨,时光匆匆流去,留下的是风雨过后的经历,那时我们可以让自己的心灵得到另一种安慰。所以遇到说明问题我们可以积极的去寻找解决的方法,时刻告诉自己没有什么难过的坎。百吉财经关于如何选择etf指数基金就整理到这了。

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