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分析:有谁在广州信用卡代办公司成功的相关资讯

2024-03-29 03:33:33银行/信用卡

我们现在遇到的一些问题和困难,都是上天在考验我们,所以遇到困难我们不必惊慌,安静下来寻找一些解决方式,下面百吉财经中的这篇文章是关于的相关信息,希望可以帮助到你。

若不幸被熟人诈骗,一定要写好刑事控告书、整理包含完整证据链的材料,做好这2件事就能大大提升立案成功率!

虚构垫资诈骗110万

诈骗嫌疑人廖定鑫是贷款居间人,2022年5月31日廖定鑫向曾经的合作伙伴李铭(化名)故意虚构事实以“帮客户做垫资,以月息3分借给客户,赚到钱分给你”为理由,故意隐瞒其侵吞受害人李铭(化名)财产的实际动机。为了取得李铭的信任,诈骗嫌疑人廖定鑫还向李铭出示他伪造的13页客户借款合同、房产证复印件等虚假文书,及一张房管局网签截图,截图显示廖定鑫已经把客户名下房产做了“锁网签”申请,虚构客户有垫资需求的事实。廖定鑫用虚构的事实,隐瞒其侵吞受害人李铭财产的真相,使受害人李铭陷入认识错误,并因认识错误做出财产处分,于2022年6月1日当天分4笔向诈骗嫌疑人廖定鑫的中国建设银行账户陆续转账110万,造成受害人的严重财产损失。

2022年8月7日上午,受害人因资金紧张向诈骗人廖定鑫要钱,廖定鑫以“我问下银行那边哈,应该了,上周又补了点材料上报上去是啊,太久了,客户王阿姨(化名)那边也催得要命”为由使受害人继续维持错误认识。在2022年8月19日-8月20日,9月18日、9月29日等时间段,控告人多次向诈骗人要钱,诈骗人廖定鑫继续以王阿姨(化名)名义隐瞒其本人侵吞控告人财产的真相。

受害人提供的多达40余页证据材料

虚构刷流水诈骗8.89万

2022年8月18日,廖定鑫再次虚构事实以“帮你做贷款需要刷流水”的理由,使受害人再次陷入认识错误,诈骗受害人李铭把公司银行账号一般户U盾、3张信用卡及密码给廖定鑫,一共被诈骗嫌疑人廖定鑫盗刷8.89万,再次造成受害人的严重财产损失。

2022年10月26日受害人直接联系廖定鑫口中的所谓“垫资客户”王阿姨(化名)本人,得知王阿姨并无向诈骗人廖定鑫寻求垫资之事,才确认自己被诈骗。截至目前,受害人依然有68.89万诈骗本金未被追回,除了本金,受害人还因向诈骗犯廖定鑫借款、利息支出等,损失总金额近100万。而诈骗嫌疑人廖定鑫并没有继续偿还的意愿。

另外,在2022年8月30日判决的(2022)粤0112民初12846号之二民事裁定书中,廖定鑫因其他诈骗事件已被广州市黄埔区人民法院认定为“明显存在有利用不法手段进行诈骗的嫌疑”。据受害人李铭反应,“已知被其诈骗过的人数不少于5位。此次又对李铭实施诈骗,由此可见廖定鑫是个诈骗惯犯,本性难改。若不对廖定鑫进行法律制裁,未来还会有更多受害者出现”。

受害人李铭认为,廖定鑫的行为违反了《刑法》第二百六十六条诈骗罪规定的“诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。”

本案中诈骗嫌疑人廖定鑫的诈骗总金额高达118.89万,根据2011年3月1日最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,诈骗公私财物五十万的,应该被刑法第二百六十六条认定为“数额特别巨大”。

受害人提供的报警回执及立案告知书

诈骗罪的5个构成要素

据老田了解,构成诈骗罪的五项客观条件(环环相扣,缺一不可):

1.虚构事实(现在和将来的事实)和隐瞒真相(主观不作为)

2.使被害人(前提是有处分能力的人)陷入认识错误

3.使财产所有权或占有权人因认识错误而做出财产处分

4.行为人或行为人指定之人取得财产

5.造成被害人的财产损失

受害人李铭已向广州市员村派出所提供40余页证据以证明上述案情,这些证据可以证明犯罪事实确已发生,并且证据链比较完整,足以证明廖定鑫的犯罪行为“完美”符合诈骗罪的五项客观条件。

老田认为,多次实施诈骗的廖定鑫对社会危害极大,目前,广州市公安局天河分局已对廖定鑫诈骗一事立案侦查。员村派出所有关民警正在依法调查诈骗嫌疑人廖定鑫的犯罪事实。期待警方尽快抓捕诈骗嫌疑人归案,还社会一片和谐。

老田提醒,诈骗手法花样多多,不管是熟人还是陌生人,朋友们一定要警惕各种诈骗陷阱,不要听信骗子的花言巧语而让自己蒙受损失。

如果被熟人诈骗,如何立案?

如果被诈骗了,千万不要犹豫,一定要尽快报警,请警察帮助抓住犯罪分子,以免更多人上当受骗。报警也是挽回受害人损失的唯一途径。然而在实际生活中,很多受害人往往发现报警后,想让警方以诈骗立案比较困难,尤其是熟人诈骗相比陌生人诈骗更加难以立案。警方经常会以双方签订有借款合同等原因,认为诈骗犯罪行为是经济纠纷,并建议受害人自行去法院发起民事诉讼。

而在本案中,诈骗嫌疑人廖定鑫并没有以向受害人借款的方式行骗,双方也没有签订借款合同或借据。李铭本人也比较懂法,他在律师的帮助下撰写了严谨的刑事控告书,并整理了多达40多页包括廖定鑫实施诈骗的聊天记录、廖定鑫提供的虚假文书、受害人向廖定鑫转账记录、王阿姨作证绝无垫资一事的聊天记录、廖定鑫此前涉嫌诈骗案例的法院裁定书等证据,证据链比较完整。李铭的这些做法值得遭受熟人诈骗的朋友们学习。毕竟口说无凭,想让自己的案子受到公安局重视,就一定要写好刑事控告书、整理包含完整证据链的材料,做好这2件事就能大大提升立案成功率。若有需要,也可向老田咨询寻求帮助。

即使你和诈骗犯签订了借款合同或借据,也不用担心。只要借款合同上写明借款用途,但你能证明诈骗犯没有把借款用于该用途,也能够以诈骗立案。比如,老田的一位朋友遭遇300多万的熟人诈骗,诈骗犯谎称借款投资火锅店,但实际上拿着受害人的钱去澳门赌博挥霍了,即使有借款合同最终照样被立案判刑。

人天天都会学到一点东西,往往所学到的是发现昨日学到的是错的。从上文的内容,我们可以清楚地了解到。如需更深入了解,可以看看百吉财经的其他内容。

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