百吉财经 > 贷款 > 一分钱没贷到 反而搭进好几万?一条短信牵出贷款骗局

一分钱没贷到 反而搭进好几万?一条短信牵出贷款骗局

2024-03-29 02:58:53贷款

众多周知,我们出生就是为了体验生而为人的感觉,所以我们遇到问题,不用太多纠结,虽然结果很重要,但是做事的过程也同样重要。好的结果使我们快乐,但是过程使我们的脑海更加充实。接下来,百吉财经将给大家介绍网贷有什么好的贷款吗的相关信息。希望可以帮你解决一些烦恼。

陈女士告诉民警,按照客服要求,她不仅提交了身份证等相关材料,还下载了手机银行。不仅如此,客服还要求她提前准备12000元钱转账到公司账户,用于测试。

包头铁路公安处刑警支队 三大队大队长 田丰:因为有多次网贷经历,陈女士当时并没有怀疑,而且在她转账后很快就收到了该公司转回的12000元。

由此,陈女士更加信任这个所谓的快速借钱公司,并准备开始贷款。

包头铁路公安处刑警支队 三大队大队长 田丰:开始贷款后,客服告知陈女士信用不好,只能放款50%,也就是30000元。而且想拿到这30000元,必须先存15000元做抵押。

虽然只能贷30000元,但陈女士依然没有放弃。为了尽快拿到贷款,陈女士按照对方的要求进行了转账,但转账后,她却并没有如约拿到贷款,而这15000元也没有退回来。客服告诉陈女士,因为之前她贷款次数太多,而且还存在欠款未结清、账户异常等情况,所以批下来的贷款被冻结了,需要她再支付20000元用于修复信用和解冻这笔贷款。

包头铁路公安处刑警支队民警 王琦:不断通过各种看似合理的原因去让她转账。两天的贷款过程中,受害人借遍了父母、身边朋友的钱。

为了能尽快拿到这笔贷款,陈女士按照客服的要求,又转账了两万元。此时,陈女士觉察到,自己可能被骗了,原本只是想贷款六万元,这一来二去,一分钱没贷到不说,还搭进去了三万五千元。但是客服告诉她,她转的这两笔钱属于程序操作,走完程序还会原封不动的返还给她。为了让陈女士打消疑虑,客服还向她出示了公司营业执照、客服手持身份证等证明材料。也就是客服的这番操作,让陈女士彻底放松了警惕。

在接下来的两天时间里,客服又以各种理由要求陈女士转账。陈女士算了算,从第一次转账的两天时间里,她先后向16个账户内汇款了17次,总金额高达215000元。此时,这个所谓的客服仍然在要求陈女士转账,但是经历了这17次转账,陈女士早已负债累累。而先前热情的“客服”也突然玩起了失踪,陈女士赶忙报了警。

包头铁路公安处刑警支队 政委 周瑞光:随着调查的深入,我们发现客服展示给陈女士看的公司营业执照、现金支票都是伪造的。

分析17笔转账记录 警方有所发现

包头铁路公安处刑警支队 民警 王琦:我们发现李某账户与其他账户最大的不同就是,一级卡的2万元转到了她的卡内后没有再次转移,而是直接取现。

警方立即赶赴山东潍坊进行侦查。他们首先调取了犯罪嫌疑人李某的卡在银行取款的公共场所视频。但是,令他们不解的是,在先期掌握的线索中,李某明明是一名女性,而前来取款的人却是一名男子。他究竟是谁?他为什么会拿着李某的卡去取钱呢?

就在此时,一条新的线索传来,李某出现在潍坊市一小区内,警方第一时间赶到那里将她抓获。

在后续的审讯中,据李某供述,拿着她的银行卡取钱的男子叫陈某,因为缺钱,不久前,她在朋友的介绍下,将银行卡租借给了陈某。

包头铁路公安处刑警支队 民警 王琦:她经人介绍将名下的银行卡“出租”给了陈某。作为回报,陈某承诺她每帮助转账一次,便给她2%的利润。

为诈骗团伙“洗白” 获取4%佣金

根据这名犯罪嫌疑人提供的情况,警方将这个团伙的其他成员相继抓获。通过进一步调查,警方发现诈骗团伙与“跑分”团伙联系紧密。

包头铁路公安处刑警支队 政委 周瑞光:通过我们对犯罪嫌疑人的讯问,了解到他们是从2022年4月份开始,在王某的组织下,租借、购买了30多张银行卡,通过为诈骗团伙“洗白”诈骗赃款获取佣金。王某他们就可以从中获取4%的佣金。

据他们供述,王某作为这个“跑分”团伙的负责人,主要与境外的诈骗团伙联系业务,于某、宋某、陈某则是组织人进行转账或者取现。钱到位后,王某与诈骗团伙通过网络进行虚拟货币交易,从而实现跨境结算,获得非法收益。不到两个月的时间,该团伙已经成功洗钱80余次,涉案金额近200万元。2022年6月21日,警方对王某、宋某进行了抓捕。随着二人的落网,这个帮助网络信息犯罪的团伙也被包头铁路警方成功捣毁。在此期间,民警共抓获犯罪嫌疑人10名。

专门向征信不良又急于用钱人员下手

经查,该犯罪团伙专门选择那些征信不良、无法正常贷款又急于用钱的人员,谎称可办理贷款业务,同时在审查环节故意制造假材料,人为设置各种障碍,诱导被害人修复信用、转账对冲汇款,以此方式骗取被害人钱财。

警方提示,个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理的,无论是商业银行还是个人都无权删除和修改。凡是自称能提供消除不良征信记录服务的都是诈骗。

包头铁路公安处刑警支队 政委 周瑞光:如需网络贷款,请选择正规渠道,不要被“高额贷款低额利率无需抵押”等广告所迷惑,更不要将个人信息、征信情况、银行卡信息告知陌生人,避免造成不必要的财产损失。

明白了网贷有什么好的贷款吗的一些关键内容,希望能够给你的生活带来一丝便捷,倘若你要认识和深入了解其他内容,可以点击百吉财经的其他页面。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息储存空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如有发现本站涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容,请发送邮件,一经查实,本站将立刻删除。

猜你喜欢

  • 福建生源地助学贷款贷款

    福建生源地助学贷款

    福建生源地助学贷款介绍福建生源地助学贷款是福建省政府为了帮助本地学生顺利完成学业而设立的一项贷款项目。该项目旨在解决家庭经济困难学生的学...

    2024-03-28 193
  • 什么是小额贷款公司--福清市小额贷款公司贷款

    什么是小额贷款公司--福清市小额贷款公司

    福州三六零网络小额贷款有限公司介绍?最佳答案简介:福州三六零网络小额贷款有限公司是福建首家网络小额贷款公司,由奇虎360控股。法定代表人:赵...

    2024-03-28 183
  • 贵州房贷款利率4.6贷款

    贵州房贷款利率4.6

    29万的房子4.6贷是多少钱最佳答案4640元。29万等于290000,4.6贷说明利息为4.6%,所以利息为290000×4.6%=4640元。房贷利率,是指用房产在银行办理的贷款,...

    2024-03-28 72
  • 疫情下个体如何贷款贷款

    疫情下个体如何贷款

    我是开实体店的,因疫情使得资金紧缺,到小店邦借款如何申请?近几年由于疫情,确实对实体店造成了很大的影响,如果你要在小店邦申请借款,可以下...

    2024-03-28 180
  • 贷款利率0.0655贷款

    贷款利率0.0655

    贷款140万,15年还清,利率0.0655,一共多少钱您好!假设等额本息还款,贷款年利率为6.55%,还款总额是2202123.18元;假设等额本金还款,还款总额是2091570.83元(...

    2024-03-28 118
  • 还贷款日期—还贷款日期是怎么算的贷款

    还贷款日期—还贷款日期是怎么算的

    房贷还款日期怎么算最佳答案房贷还款日期通常是根据贷款合同约定来确定的。以下是回答问题的详细说明:1. 贷款合同:还款日期通常在贷款合同中明确...

    2024-03-28 134
  • 学生贷款多吗,学生贷款有范围吗贷款

    学生贷款多吗,学生贷款有范围吗

    助学贷款最多能贷多少?本专科生每生每年不超过8000元,研究生每生每年不超过12000元,贷款额度可按学费和住宿费标准总和确定。1、申请时间、截止时间...

    2024-03-28 104
  • 贷款怎么贷最划算提前还款贷款

    贷款怎么贷最划算提前还款

    贷款怎么贷最划算提前还款贷款是一种常见的金融工具,可以帮助个人或企业实现资金需求。然而,贷款利息是负担之一,提前还款可以减少利息支出,但...

    2024-03-28 70
  • 不还金融贷款会怎么样贷款

    不还金融贷款会怎么样

    不还金融贷款会怎么样金融贷款在现代社会中已经成为了许多人解决资金问题的重要途径。然而,有些人可能会面临还款困难,甚至选择不还贷款。这样的...

    2024-03-28 55
  • 我国住房抵押贷款证券化的风险与防范贷款

    我国住房抵押贷款证券化的风险与防范

    住房抵押贷款证券化的风险和障碍分析最佳答案住房抵押贷款证券化是一种金融工具,通过将抵押贷款池打包成证券,再出售给投资者,从而获得资金。然...

    2024-03-28 101
  • 吃饭干活还贷款!吃饭还是干活贷款

    吃饭干活还贷款!吃饭还是干活

    在现代的社会中,是会做事重要还是会应酬重要?优质回答在现代社会中,做事和应酬都很重要。两者之间没有绝对的优劣之分,只是应该在合适的情况下...

    2024-03-28 133
  • 日均贷款余额怎么算贷款

    日均贷款余额怎么算

    银行的信贷指标日均3000万什么意思?就是平均下来你每天要有3000万的贷款在外面。一般都有时间限定,如果是应聘应该是按年计算。打个比方:假设一年算...

    2024-03-28 110
  • 住房公积金贷款一般能贷多少钱?贷款

    住房公积金贷款一般能贷多少钱?

    住房公积金贷款一般能贷多少钱?答公积金每月交400,交满6个月账户内的余额为2400元,交满1年账户内余额为4800元,这个账户余额,只能申请到几万块。因...

    2024-03-28 73
  • 住房公积金贷款后商贷还能贷多少贷款

    住房公积金贷款后商贷还能贷多少

    公积金提取还商贷能提取多少?用个人住房公积金余额提取还商业贷款时,在提取的时候是有额度限制的。根据规定个人公积金账户内应保留不低于三个月...

    2024-03-28 66
  • 蚌埠住房公积金贷款:住房公积金贷款的条件贷款

    蚌埠住房公积金贷款:住房公积金贷款的条件

    公积金贷款银行流水要求?答您好办理公积金贷款需要几个条件 ,但是不需要银行流水。1、首先你工作的单位给你上了公积金,那么你就有了个公积金帐...

    2024-03-28 185
  • 易车网贷款买车最划算。易车网贷款买车可信吗贷款

    易车网贷款买车最划算。易车网贷款买车可信吗

    易车网贷款买车最划算作为一名股票分析师,我可以告诉你,易车网贷款买车是一种非常划算的购车方式。通过易车网,您可以方便快捷地比较不同车型的...

    2024-03-28 160
  • 农村三年无息贷款要怎样才能贷的到贷款

    农村三年无息贷款要怎样才能贷的到

    农村三年无息贷款要怎样才能贷的到优质回答要想在农村贷到三年无息贷款,首先需要符合贷款的条件。一般来说,申请者必须是农村户口,且有稳定的农...

    2024-03-28 67
  • 中信房屋抵押贷款条件~中信 房抵贷贷款

    中信房屋抵押贷款条件~中信 房抵贷

    抵押贷款中信抵押贷款中信银行答信抵押贷款是指借款人将自己名下的有价值资产作为抵押品,向银行借款的一种贷款方式。中信银行作为一家知名的商业...

    2024-03-28 93
  • 安徽农贷款余额:安徽农村贷款贷款

    安徽农贷款余额:安徽农村贷款

    安徽农商银行贷款利率是多少?答一、短期贷款:一年以内(含一年),年利率:4.35% 二、中长期贷款:一年至五年(含五年),年利率:4.75%;五年,年利...

    2024-03-28 82
  • 六安公积金贷款条件--六安公积金贷款新政策贷款

    六安公积金贷款条件--六安公积金贷款新政策

    六安公积金贷款新政策六安市公积金贷款最新政策是,自2021年7月1日起,首套房最高贷款额度提高至80万元,最高贷款年限延长至30年。同时,购买二手房的...

    2024-03-28 146