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分析关于"理财顾问群体有哪些特点"的解释

2024-03-29 00:51:01综合

生活是对人生旅途的考验与经历,充满着悲伤和喜悦,充满着自信和激情,更面临着极大的人生挑战。在生活中,我们经常遇到一些难以解决的问题,那我们应该如何解决?今天百吉财经给大家带来有关理财顾问群体有哪些特点的内容,以下关于分析关于"理财顾问群体有哪些特点"的解释的观点希望能帮助到您找到想要的答案。

新闻:

“90后快递小哥获评杭州高层次人才,购房将享百万元补贴!”

李庆恒说:“不管在哪个职业哪个岗位都要用心做好自己的工作,多学习多锻炼,挑战自己、突破自己、你就是这个行业的人才”

他们不是政客也不是媒体

关注时下热点新闻,是“他们”的职业病

虽不被理解,仍兢兢业业坚守岗位

所以,你是否有了解过“他们”

IFA和保险经纪人?

IFA=保险经纪人?

IFA

IFA即独立理财顾问(Independent Financial Advisor),保持中立状态,根据不同客户的不同金融需求提供针对性、个性化解决方案。

简单理解,独立于金融机构向客户提供全方位财务规划服务的第三方专业人员,以客户为中心。

保险经纪人

保险经纪人(Insurance Broker),我国《保险法》第一百一十八条规定:保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。

简单理解,保险经纪人就是与客户同坐一条船,站在客户利益角度, 帮客户买保险的。

IFA贯穿整个金融行业,保险是金融行业里的银行、投资、保险三大支柱之一;

保险领域的IFA就是保险经纪人,可以说保险经纪人最为接近IFA的状态。

但做IFA相比于保险经纪人要更为专业,需要做的功课更多。

IFA不仅要了解掌握普通理财师的基本财务、税务、法律、金融、统计等知识,还要有领先于普通理财师的内容。

读书、学习条款、研究法律法规,还有医学类相关知识,实时更新的、五花八门的保险产品,时下的热点新闻、八卦等你都得关注.

如果你还没做好活到老学到老的自觉性和主动性,那就甭着急入行了!

IFA职业前景

国际IFA独立理财师证照持证人一年一般收入比其他金融理财顾问高出10%-30%。目前国内的IFA独立理财师也越来越炙手可热。

从中国市场看:《2019年中国城镇居民家庭资产负债情况调查》显示,2019年,中国内地城镇家庭户均净资产317.9万元。报告指出其主要家庭资产以实物资产为主,刚性自主房产占比超过七成,金融资产占比21%,主要以存款为主。并且家庭负债结构单一,负债来源以房贷为主。中国家庭的资产配置不均衡主要原因有两方面。第一,家庭自身缺乏对财务规划的专业性;第二,市场缺乏专业的财务规划师。

成熟的理财市场中,每3个家庭应拥有1个理财师,而中国财务规划师职业就有100万人的缺口。

从国情上看:随着国内GDP逐年增长的趋势,高净值人群财富快速积累、资本市场渐趋成熟,个人理财需求凸显。对于国内众多金融机构推出的理财产品,客户在一方面对于综合性的金融服务要求更丰富,另一方面对私人个性化的金融服务需求也日益强烈。

“IFA特色”

全球视野

很多独立理财师受之前工作经历的影响,接触的很多都是国内的产品,对国外的产品几乎不了解,但是随着高净值人群对资产全球化配置的需求提升,也对独立理财师提出了全球化视野的更高要求。

财富管理能力

为帮助客户达到降低风险,实现财富增值的目的,独立理财师需要具备非常专业的财富管理能力,对各种金融产品都需要有很清晰的认识,包括了现金管理,债务管理,税务管理,风险管理,投资组合管理,家庭财富管理(退休,子女教育,遗产等)。

合规经营

管理财富是客户对你的信任,如果连起码的合规都做不到,信任从何谈起?做独立理财师合规也是一个底线,绝不能触碰。

客户群体

独立理财师的客户群体其实并不受限制,因为他会根据投保人的保费承受能力、保障需求、财务状况等综合分析后给出判断,并且保持以投保人的利益最大化为主,所以独立理财师的客户群体可以说上至富翁,下至农民,都是他们的潜在客户。

IFA的工作

谢赟说“IFA一定是未来的主流趋势,届时他们会像律师和医生一样在客户生活中扮演很重要的角色。”

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虽然我们无法避免生活中的问题和困难,但是我们可以用乐观的心态去面对这些难题,积极寻找这些问题的解决措施。百吉财经希望分析关于"理财顾问群体有哪些特点"的解释,能给你带来一些启示。

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