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基金定投1000怎么组合-基金定投2000

2024-03-29 03:28:04基金

生活是对人生旅途的考验与经历,充满着悲伤和喜悦,充满着自信和激情,更面临着极大的人生挑战。在生活中,我们经常遇到一些难以解决的问题,那我们应该如何解决?今天百吉财经给大家带来有关基金定投1000怎么组合的内容,以下关于基金定投1000怎么组合-基金定投2000的观点希望能帮助到您找到想要的答案。

关于基金定投这件事 (一)

关于基金定投这件事

贡献者回答一,基金定投,摸索着基础知识

二,存量资金如何定投

存量资金想投资基金,我们最好根据市场的估值水平建立一个基金底仓,保证在低估值区间不踏空。

具体底仓是多少,我现在估值表做了一个定投指数,定投指数就等于中证全指PE比率(PE/PE历史中位数)的倒数,定投指数越高每期的定投额越高。

我的建议是底仓比例等于“定投指数-1”,比如手头上有10万投资基金,定投指数为1.2,那么底仓为1.2-1=20%,也就是先布局2万的基金底仓。

假如定投指数小于1,那么底仓为负,这时就不建议大家布局底仓了。

接着,我们再把剩余存量资金分成24份,每一份为定投基数,再根据定投指数*定投基数按月进行定投(周定投为100份左右),这时如果按照正常定投的,就是2年时间。

如果市场后续快速下跌,定投指数达到1.5甚至更高,这时我们的布局就会很快,达到一个低位加速买入的效果,这时实际布局的时间就会低于2年。

比如去年2500点时,定投指数达到了1.6,这时就是160%的基数进行加速买入,这样1年多点时间就布局完了。

如果市场后续快速上涨,定投指数达到0.5甚至更低,这时我们的布局就会很慢,这时实际布局的时间就会高于2年,达到了一个高位减少买入的效果。

制定好止盈计划,止盈后重新进行存量布局,不断循环就可以了。

定投其实并不难,难的是遵守纪律,纪律是定投收益率的核心要素之一。

三,选择哪个类型的指数基金

稳中求进系列一

沪深300:中证500(1:1)

这套组合简直和泰坦尼克号一样经典,沪深300代表着沪深两市具有良好流动性,市值前300的300只股票,而中证500则代表着排除沪深300成分股之外,具备良好流动性,市值前500的股票。

此组合可以说是攻守兼备,中证500目前PE、PB分位等指标已经降低到历史空前的低位,而中证500成分股属于中小盘股,而且中证500近几年的利润增速一直保持一个不错的态势,成长性不错。

而沪深300虽然估值尚未下滑到历史低位,但贵在一直表现稳健,从成立至今也可以获得年化10%左右的回报率。

如果你打算按照1:1定投的话,直接买中证800也未尝不可,我个人的建议还是分开买,哪个涨的少可以多买些,另一个则少买些,保证沪深300和中证500的市值在1:1左右。

组合优点:涵盖A股绝大部分标的,完美追踪A股大盘走势。

组合缺点:中规中矩。

总结:预期收益率适中,风险波动适中。

相关标的:

天弘中证500(000962);

易方达沪深300(110020)。

因此,从历史数据得知,指数增强基金的历史业绩普遍优于普通的ETF和指数基金,因而目前思哲更推荐大家配置指数增强型基金,比如兴全沪深300,富国中证500之类。

另外我这里提一个选择指数基金容易被忽略的细节,在确定了增强型指数基金后,我们也务必要仔细对比不同基金的详细费用,由于基金是长期投资,比如管理费差0.5%,那持有十年光光管理费这块就会导致收益相差12%。因此在众多300指数基金中,我比较看好兴全沪深300,历史业绩优秀的同时,管理费低至0.8%,托管费0.15%,堪称业界良心。

如何进行基本版的定投策略

由于市盈率不容易看到,所以我把其近似用大盘点位代替,根据上证指数的历史市盈率均值找到对应的点位在3400点,以此为中轴线分为上下限,根据本月的估值情况对定投适当的进行加减仓,假如之后上证点位涨到4000点甚至5000点了,我则对这个月少投,甚至不投。假如上证点位跌到3000点甚至以下,我则这个月进行加仓。

根据上证指数的市盈率情况,我把其换算成沪深300的点位,做成了一个投资比例图。

假设我月结余5000元,每个月准备拿出2000元做基金定投,则以2000元为定投基数,每个月投入的比例如下。

如果上证点位在合理区间内(3100-3400点),我们则以正常的工资基数进行买入,当估值脱离基准水平时,比如高估值了,点位达到3400点,那么我则根据定投基数比例,进行减额买入,比如4200点对应70%,我则买入2000×0.7=1400元,假如低估值了,比如在2700点,那么对应的投入金额为2000×1.4=2800元。

表格最适用于沪深300、上证50、上证红利、上证180等指数,而中证500、中小板,创业板等指数则相对不太适用。

这里需要提醒下大家,根据点位来确定投资比例是一个动态的,目前的3400点是中轴线,但未来却不是,中轴线需要每过1到2年要调整一次(建议以最新国家GDP增速增长同步上调),因为指数的点位会随着盈利不断增长,但其市盈率其实是不变甚至减少的。

估值定投法,核心在于少赚泡沫的钱,多赚“便宜货”的钱,但历史上的泡沫何其疯狂,所以在人性的贪婪下,也少有人把持得住。

基于这个条件下,结合思哲之前提及的止盈策略,则可以大大降低指数基金的投资风险。

这个方法我称之为估值定投法,即在低位时,加仓买入更多的砝码,最后拥有一个极低的成本,通过数据测算,过去三年直接定投沪深300的收益率为12.14%,但通过估值定投法,收益率可以提升到25.8%,通过此法再结合之前提到的止盈策略,在市场处于高位时,例如15年5000点,07年6000点,都会提前止盈或者减仓定投。

四,如何止赢

每月定投1000元中证500,投资24个月后,共投入24000元,而账面总金额为29040元,年化收益达到10%,触发止盈。

年华收益率计算,29040减去24000.再除24000.,等于21%,除2年,那就是预计到10%.达到即可卖出。

策略优点:

能获得固定的预期年化回报率。

策略缺点:

和之前策略一样,牛市也无法“吃”到全部的上涨行情,另外,如后续市场没有较大的行情,可能将一直无法触发止盈。

五,不具备基金丰富投资能力的投资人

可以考虑指数基金,购买中证500与深沪300.

综合考虑,可以定投易方达沪深300与富国中证500。

附:其他类的理财投资收益

实际定投

1.选择易方达沪深300

2.考虑南方中证还是富国中证

选择富国中证500.1既然是指数基金,就是跟踪所对应指数的,被动投资,所以要跟指数的误差小,这是考核指数基金的一个核心点。要不就买指数增强型的,这种波动就比业绩比较基准大一些。2.申购费率,富国比南方多出0.03个点,富国这只在指数增强里也算可以的,盘子也算大。费率多个0.03%其实也没有多少。但这两只你选一只就可以。

加上小司理财公众号推荐富国中证500增强

选定定投的基金易方达沪深300与富国

具体如何制定定投计划,

而如果中证500.拿pe比例来看,0.76的倒数就是1.315,算出是1.31,也就是可以定投比例也可以达到1.3倍。而看pe历史中位数是低的.,低到27%。两个合在一起,可以得出,中证定投比例可以是基数的1.3倍左右

所以设置了两个定投,一个1200,1300

以每个月10号为基准,沪深的止盈点定在年华12.14%,近三年的平均值

而考虑到中证500.中证500波动会比较大些,止盈点可以在15~20%。

朋友建议,可以止盈点在15左右,但是不可以太贪心,两年定投,两个都在年化率12左右止盈比较好

开始定投,可能因为行情波动出现浮亏,但随着定投次数增多,会慢慢拉平风险和收益的。

提出想分散风险,也可以考虑加入纳斯达克100和标普500组合,我看了,说,等市场有好转吧,估值表还飘红,对方说,等3-5年定投,估值高低时买入其实影响不会很大。估值主要是不建议一次性买入

吃了一次性买进的亏,买了一年了,到现在依然是亏呢

好了,基金定投从理论到实践,搞定了。学习基金知识,在公众号里整理知识,相互应证。从选定基金类型,选定基金,再制定投策略,再算定投比例,在华泰的app里进行定投设置,再确定止盈点,搞定,算是完成了。

每月定投2000元,未来三年内哪些基金好?怎样分配? (二)

贡献者回答定投一到两支基金。可以考虑买入股票型、指数型基金来定投,因为它们波动大,可有效摊低成本。若打算长期定投,就选择有后端收费的基金。如果选择前端收费的基金,当然还是在网上银行或者在基金公司网站上买手续费较低。

基金有两种收费方式:一是前端收费,默认的就是这种,就是在每月买入时就要按比例交手续费的,增加了定投的成本。如果在银行柜台买,手续费是1.5%,在网上银行买,手续费,是六-八折,在基金公司网站上买,手续费最低是四折。赎回时还有0.25-0.5%不等的赎回费。还有一种是后端收费,就是在每月买入时没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间(3-10年不等)后再赎回,也没有手续费,长期下来可以省去一笔不少的手续费。

所以,定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。

二是,把现金分红更改为红利再投资,这样如果基金公司分红,所是的现金会自动再买入该基金,买入的这部分基金也没有手续费。

三是,如果你这个月没有钱定投或者大盘涨的很高,基金价格也很高,你也可以停投一到两个月,不影响以后定投,但不要连续停投三个月,如果是连续停投三个月,定投就会自动停止。

四是,股市在牛市时,基金也涨的多,这时可以适当减少投资,若股市在熊市,可以适当增加投资,以增加基金份额。

通过上文,我们已经深刻的认识了基金定投1000怎么组合,并知道它的解决措施,以后遇到类似的问题,我们就不会惊慌失措了。如果你还需要更多的信息了解,可以看看百吉财经的其他内容。

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