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怎么申请融资融券信用担保额度 如何开通融资融券,需要注意什么?

2024-03-29 01:33:58银行/信用卡

生活的意义不就在于我们在不断的探寻未知的世界吗?在于我们不断的给自己的大脑填充知识,接下来,百吉财经将重点带大家了解怎么申请融资融券信用担保额度,希望可以帮到你。

如何开通融资融券,需要注意什么? (一)

如何开通融资融券,需要注意什么?

贡献者回答每一家证券公司都可以开通,开通的条件是:

1,保持20个交易日,日均净资产达到50万。所以要把50万的自己放在自己的账户要一个月左右。

2,有两年的股票交易经验。

具备了就可以开通融资融券了,手机交易软件上就可以开通了。如果不懂可以给券商客服打电话,咨询。

开通融资融券的一个注意事项就是融资利息多少,现在普遍的融资利息为7%年华利息。各个券商差异不大。

融资就是还要注意那个保证金比例,也是就是平仓线。自己要核算好风险。

如果是1:1的融资比例,账户下跌大概25%就要,要求补充保证金了,两个交易日不把保证金补充的150%,会强制平仓的。如果账户下跌30%的比例,就会直接强制平仓的。130%是平仓线。

如果是1:0.5的融资比例,账户下跌50%才会到达警戒线。所以比例越小风险也就越小。

保证金比例的计算方法:总资产/净资产x100%=保证金比例

我来简单给您说一下融资融券的开通和注意事项。现在的很多股市老手觉得自己的操作水平已经很不错,想去开通融资融券功能加杠杆。首先,恭喜你有这个自信,说明你在股市中已经找到了自己的稳定盈利模式,想 探索 一下杠杆的魅力。但我首先要提示一下风险,在你没有足够风险承受能力的情况下,尽量不要加杠杆融资炒股,可以说风险极大。

15年和16年那波暴跌,很多老股民应该都记忆犹新,加了杠杆的估计到现在还心有余悸。千股跌停,大盘熔断,加了杠杆满仓干的股民,不知当时是什么心情。市场是无情的,残酷的,唯有我们敬畏市场,才能在市场里长久地生存下去。成也杠杆,败也杠杆,15年那波大牛市,就是杠杆牛,暴跌也是因为去杠杆,严查场外配资。所以,再次提醒那些没有经历暴跌的新股民,想清楚了再开通融资融券。

做完了风险提示,我们就正式进入今天的主题,如何来开通融资融券账户,开通两融之前有哪些注意事项,我们就来一一探讨一下。主要分为以下三个方面的内容:

第一、什么是融资融券账户?

1、融资融券就是我们常说的两融。顾名思义,融资是指借钱,从你开通两融账户的券商借钱,你用你账户内的现金或者股票作为担保品,就可以在券商处借钱买入你看好的股票,等股票涨到你的目标价你再卖掉还钱给券商,中间的差价就是你的利润。

2、融券也是一样的,融券就是借券,如果不觉得哪只股票要跌,你可以在券商处借入股票卖出,等股票下跌了之后你再买进相同数量的股票还给券商,中间的差价就是你的利润。当然借钱和借券都是需要付券商利息的,融资和融券的利息是不一样的,一般融资的利息要低一些,融券的利息相对高一些,因为券源不是那么好找的,你想要的券源也不一定能够融到券。

3、目前一般理论上融资融券的额度是1:1,就是你账户上有多少资产,你就理论上能在券商处融多少钱。现金作为担保品一般可以做到两融可融额度最大化,股票作为担保品则会打折,一般股票是5到7折的样子,就是你有100万的股票,大概可以融50到70万的额度。

第二、开两融需要具备哪些条件?

1、6个月证券交易经验。这个证券交易经验是指你开通证券账户以后在二级市场内的交易经验,所以必须从你开通证券账户后第一笔场内交易开始算起,时间大于半年,才有开通两融的资格。这个时间是以中登上的交易时间为准,不管你是在哪个证券公司交易的都可以。

2、开通前20个交易日您账户内的平均资产必须大于50万元,并且在两融开通时点账户内的资产也必须大于50万,才有资格开通两融。

这里面有一个问题需要注意,就是如果你在目前的券商里面有50万资产,但是你想换一家券商开通两融账户,那么是不是必须把原券商的资产转过来再等20个交易日后才能办理呢?

答案是不需要。您可以去原券商柜台打印盖公章的交割单或者前20个交易日50万资产的证明文件,现在大部分券商都是认可的。

3、办理两融开户一般需要先提前预约时间,再带本人身份证和信用账户存管银行卡去券商营业部柜台办理。一般信用账户支持的三方存管银行要比普通账户少一些,四大行一般都可以的。办理时间大概要1个小时左右,填写各种资料和合同,还有知识测评,办理完成后就等账号下来就行了。使用两融账户之前,要确保券商把交易佣金和利率调整到位。当然市场上也有少数券商可以在线开通两融账户,节省了不少时间和精力。

还有一点需要注意,就是办理人不能存在重大的违约情况,不然有可能征信通不过办理不成功,大部分客户是没有问题的。风险测评的结果必须在C4,年龄在18到70岁,超过年龄是不行的。

第三、开两融有哪些注意事项?

1、两融的收费标准。第一个就是利率,两融的融资利率目前主要区间在5%到8.35%之间,现在有少数券商可以做到5%的无门槛永久利率,大部分券商利率在5.5%到7%之间,如果你的融资利率偏高,你可以找一家利率第一点的节约利息成本。融券的利率普遍比较高,前面已经说过了,券源不好找,成本比较高,所以普遍利率在8.35%到10.6%之间。融券功能一般用得不多,所以高一点影响也不大,也不建议大家去做空股票,风险比融资的还大。

第二个是交易佣金,目前两融的交易佣金分为担保品交易佣金和两融交易佣金,一般都会给你调整到一样,也有券商两融交易佣金比普通账户的佣金高一些。市场目前的主要佣金率在万1到万3之间,少数券商可以做到普通和两融佣金万1。这个费率跟你的资金量也有关系,是可以找一个靠谱的券商理 财经 理谈的。

2、两融的利息收费方式和展期。两融的借款一般是按天计息,随借随还的,最长时间不超过半年。如果超过半年要提前办理展期,只要维持担保品比例在130%,都是可以展期的。很多券商是每个月固定周期收取利息,一个月结一次息,也有少数券商是半年结一次息,就是你展期之前必须结清所有的利息费用。建议大家最好问一下利息收费方式,半年结一次息的券商还是要有优势一点的。

好了,两融的开户经验就分享到这里,有什么问题大家可以留言或者私信我,!(完)

我总结了证券市场券商的低费率,发现【佣金:最低万一左右 融资:无条件最低能做到5%,一般是永久费率,融券:2.99%起】

除此之外,高净值:100万可以找券商申请快速量化交易系统,300万的合格投资者可以申请专业版,自己编程量化,这些一定是自己提出来才有用,券商一般不主动说。

接下来,让我从费率、服务、两融几个维度来给你解读。

一、成本,也就是费用

根据我统计的全国主要券商费率,比较得出:

股票:信用户同普通户-----万1左右

融资:最低5%左右,是永久利率

融券:2.99%起,券源不同差异很大

期权:最低的1.7左右每张

场内基金:万0.5

我整理了市场上主要的券商低费率,其中就有佣金和融资融券,供参考。需要说明的是:没有什么都好的完美券商,这个低费率参考表上的费率并不一定都能在一家证券公司获得。举个例子,你了较到这个参考费率后,找到了某信证券,可能能实现万一,但不一定能实现5%,主要看他的成本(可能高于5%)和政策倾向,所以不可强求。

整理表做参考的目的【是为了让你及可能看到的人心里有数,不至于吃亏】,并且选择证券公司也不止看重费率,还包括服务等,知悉!

二、服务

各家券商目前没有本质差别,只要是能找到一对一理财顾问的,都能持续提供服务。关键还在于你的顾问靠不靠谱。至于软件等方面,只要不是最尾部的券商,其实都很稳定,人性化,好使用,熟悉了都。所以,服务方面真没啥本质差别的了。只不过在效率方面确实存在差异,【少数券商几乎所有业务都可以线上办理,包括两融开户】,这就很好,有少部分券商当天就能办理完销户(普通或者两融),这就很好。

三、两融

这个不是绝对的,取决于你的倾向:融资多还是融券多融资多,肯定选融资利率低的,因为融资各券商基本没有本质差别,5%就是极低成本了。

融券多,那么两种选择。要么选择绝对券源多的,比如国君等,但是融券存量客户量大,抢券比较费心费力。第二,选择券源尚可,存量小,基本不怎么涉及抢券的,如某金等靠前头部的券商。

不过,不得不说:融券确实不易!

券商的券源分为:自有券源和外部券源。

自有券源就是券商自己拥有的股票,意味着和客户风险成反比,一旦借给客户,客户赚,券商就可能少赚,甚至因为出借给客户措施好的出票时机。所以券商的自有券源出借,实际是和客户有一定的对赌性质,基于对票的方向判断不同,基于成本和收益回报判断。这就决定了券商再大,也不会有太多的券,因为要担风险,甚至要做风险对冲。

外部券源指的是券商从部分客户,证金公司,公募基金等机构借到的券,本身就没有大的风险敞口,所以这部分券源比较多,但是不能随借随到,一般是要预约,至少加一个交易日才能融到,便捷度大大减弱。

【综合来看,肩部券商融券优势在于较多券源+低存量用户,综合性价比比较高】

所以总的来说,融券不易,主要是在于融券的风险使得券商不想大力做这个事。

所以,即便券源稍微多的也不太好融到自己想要的票,因为券源多的存量融券客户也多,太难抢了

综合来看,选择佣金低,服务好,两融合适的券商最好

融资融券的开通方式是什么呢?怎么开通?需要什么条件? (二)

贡献者回答融资融券开户流程;第一步:投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质;证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证监会的批准;未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。而且,证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定,不一定所有营业部都可办理融资融券业务。第二步:投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件;融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求,证券公司出于适当性管理的原则,将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。投资者在办理融资融券业务开户手续前,需评估、确定自身是否满足证券公司的融资融券客户选择标准。第三步:投资者需通过证券公司总部的征信;证券公司在向客户融资、融券前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素,综合确定投资者的信用额度。第四步:投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件;投资者与证券公司签订融资融券合同前,应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容,了解融资融券业务规则和风险,并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同,向其融入资金和证券。对融资融券合同的如下内容,投资者应当特别关注和了解:(一)融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式;(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围;(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;(四)投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;(五)担保证券和融券卖出证券的权益处理等。第五步:投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户;

怎么申请融资融券?融资融券怎么开户? (三)

贡献者回答;      融资融券交易是什么

      融资融券交易是证券公司面向投资者开放的交易业务。融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入资金用于证券买卖,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。

      2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统,开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。怎么申请融资融券?融资融券怎么开户?

融资融券业务开通条件

      投资者想要进行融资融券业务,先要参加证券公司组织的融资融券业务基础知识测试,只有通过该测试,才能够提出业务申请;

      其次,投资者还必须满足一定的条件,如:(一)符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定,能够开立证券账户;(二)在公司开立普通账户6个月且无不良记录;(三)个人投资者账户在公司开立的账户内资产价值20万元。

      融资融券业务的投资者禁入条件,如:(一)曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入;(二)利用他人名义开立信用账户;(三)普通账户属于不规范账户;(四)普通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施;(五)交易结算资金未纳入第三方存管;(六)因违法违规或资信状况不佳被列入“黑名单”;(七)风险承受能力不足等。

融资融券交易如何开通

      申请:在满足融资融券开户条件之后,向试点营业部递交申请材料。申请材料包括身份证、普通证券账户卡等。

      投资者教育、业务及心理测试:投资者教育主要是让投资者明确融资融券及其相关风险,之后对符合条件的客户将进行心理测试、业务测试和风险访谈三项测试。

      授信审核:客户根据要求提交资格申请材料,收到材料后,对其进行资格审查并确定授信额度。

      签订融资融券合同、开立信用账户:提出申后,签署融资融券合同,营业部投资咨询岗将为客户讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。

      向信用账户转入担保物,进行融资融券交易:投资者将担保物转入交易账户,账户被激活,投资可以进行交易。

人天天都会学到一点东西,往往所学到的是发现昨日学到的是错的。从上文的内容,我们可以清楚地了解到怎么申请融资融券信用担保额度。如需更深入了解,可以看看百吉财经的其他内容。

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